Der Diamantmarkt ist einer der ältesten traditionellen Handelsmärkte. Angebot und physische Nachfrage bilden hier den Preis. Im Gegensatz zu vielen anderen Assetklassen sind Diamanten weniger volatil wie beispielsweise Aktien, Gold, Silber, Devisen oder Rohstoffe.
Diamanten sind nicht börsenreguliert, Kursmanipulationen wie an den regulierten Märkten gibt es bei natürlichen Diamanten nicht. Konstanz und Beständigkeit - Werte, die nicht nur für den Diamanten an sich stehen, sondern ebenso gut seine Preisentwicklung beschreiben.
Preisentwicklung von Diamanten
In den letzten zehn Jahren mussten die meisten Anlagegüter, darunter Aktien und Gold, starke Preisschwankungen hinnehmen. Seit der Listung des Diamantindex durch IDEX im Jahr 2004 gab es nur zwei nennenswerte Ausnahmen: Die Finanzkrise 2008 führte zu einem Einbruch von zwölf Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Im Vergleich zu anderen Märkten war der Preisabfall auf dem Diamantenmarkt jedoch moderat und die Preise erreichten schneller wieder das Vorkrisenniveau. Im Jahr 2011 erfuhr der Markt aufgrund des international steigenden Wohlstandes und günstiger Finanzierungsmöglichkeiten einen starken Aufschwung von über 20 Prozent.
Sieht man sich die Preisentwicklung der einzelnen Kategorien an, wird klar, dass Steine verschiedener Größen sich in Bezug auf den Preis sehr unterschiedlich entwickeln: Während Diamanten einer Größe von 0,3 Karat Preissteigerungen im hohen einstelligen Bereich erlebten, mussten 2013 Diamanten über der 1-Karat-Grenze Preiseinbußen von 3-4% verzeichnen. Generell gilt also: Wer auf schnelle Gewinne zielt ist mit Steinen unter 0.5 Karat am besten beraten, da diese neben einer starken Preisentwicklung auch hohe Fungibilität bieten. Größere Steine wiederum zeigen zwar eine langsamere Preisentwicklung, diese kann sich jedoch in Anbetracht des hohen Einzelpreises auszahlen und sehr hohe Gewinne sind möglich. Zwischen 2004 und 2008 haben sich runde Vierkaräter beispielsweise im Preis verdreifacht.
Angebots- und Nachfragesituation
Langfristig erwarten Experten wie McKinsey und Bain eine positive Preisentwicklung für Diamanten. Steigende Nachfrage und ein verknapptes Angebot sind hierfür verantwortlich. Die letzten Minen wurden vor ca. Die Erschließung einer neuen Mine ist zeitaufwändig (durchschnittlich ein Jahrzehnt) und kostspielig (ca. 1 Milliarde US-Dollar). Erst im Anschluss kann die Infrastruktur für die Erschließung der Mine geschaffen werden. Zu diesem Zeitpunkt ist es immer noch nicht garantiert, dass das Vorhaben tatsächlich profitabel ist. So gilt es als äußerst unwahrscheinlich, dass innerhalb der nächsten 20 Jahre signifikante neue Diamantminen entdeckt und entwickelt werden. Entsprechend soll das Angebot an Rohdiamanten nur noch bis 2018 steigen.
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Die Nachfrage dagegen wird weiterhin wachsen - allein im Jahr 2014, so der weltweit größte Diamantförderer DeBeers, beispielsweise um 4,5 Prozent. Zugpferd der weltweit steigenden Nachfrage sind klar die indischen und chinesischen Schmuckmärkte. Die beiden aufstrebenden Nationen Indien und China beherbergen zusammen über 35 Prozent der Weltbevölkerung. Zur Knappheit des Angebots trägt zudem bei, dass nur 20 Prozent der weltweit geförderten Diamanten die Qualität von Schmuckdiamanten haben. Vor allem Diamanten größer zwei Karat oder Diamanten von Top-Qualität sind sehr selten. So gibt es weltweit jährlich nur ca.
Grundsätzlich kann man also von steigenden Preisen in der Diamantwelt ausgehen. Eine genaue Prognose darüber, welche Qualitäten und welche Größen sich preislich wie entwickeln werden, kann man natürlich nicht machen. Hier spielen verschiedene Faktoren eine wichtige Rolle. Grundsätzlich kann man von steigenden Preisen im Diamantmarkt ausgehen, auch wenn genaue Prognosen schwierig sind.
Was ist bei Diamanten zur Wertanlage zu beachten?
Bei Sachwerten hat es sich immer bewährt, auf Spitzenqualitäten zu setzen. Ein Diamant zur Wertanlage sollte lupenrein sein, von höchster weißer Farbe und in perfekter Ausführung als Brillant geschliffen sein. Seine qualitativen und technischen Eigenschaften müssen in einem international anerkannten Zertifikat (GIA) dokumentiert sein. Das weltweite Ansehen eines Diamant-Zertifikates ist heute für die Wertbestimmung eines Diamanten von großer Bedeutung. Jeder gekaufte Diamant sollte mit einer handschriftlich unterschriebenen Bestätigung versehen sein, dass dieser Stein aus ethisch einwandfreien Quellen stammt und in vollem Umfang in Übereinstimmung mit den Compliance-Richtlinien der Europäischen Gemeinschaft und den entsprechenden UN-Regulationen steht.
Warum ist ein weltweit gültiges Zertifikat für Ihren 1 Karat Diamanten so entscheidend?
Ein lupenreiner Diamant zur Wertanlage muss unbedingt über ein Zertifikat des international renommiertesten Diamantprüflabors GIA (Gemological Institute of America) verfügen - eine unabhängige Stiftung mit großer Tradition. Auf diese Beurteilungen verlassen sich Diamantprofis auf der ganzen Welt. Kein anderes Zertifikat reicht an die Bedeutung von GIA heran. Der Preis eines Diamanten wird heute vor allem auch an seinem Zertifikat festgemacht. Zur Identifikation des Diamanten mit seinem GIA-Zertifikat sind die jeweilige Zertifikats-Nummer und das GIA-Logo direkt mit Laser auf dem Diamanten angebracht. Aber nicht nur beim Kauf spielt das Zertifikat eine bedeutende Rolle, ebenso wichtig ist es für den Wiederverkauf. Mit der unbestrittenen Reputation von GIA-Zertifikaten sind beim Wiederverkauf für Diamanten zur Geldanlage optimale Preise auf den wichtigsten Nachfragemärkten zu erzielen.
Worauf sollten Sie achten: Diamanten brauchen Erfahrung und Sachkenntnis
In der Welt der Diamanten haben Erfahrung und Fachwissen höchste Priorität. Schon kleinste, kaum wahrnehmbare Nuancen haben einen großen Einfluss auf den Preis und auch auf die Wiederverkäuflichkeit eines Diamanten. So sollten Diamanten auch nur bei Spezialisten erworben werden, die über eine langjährige Erfahrung in diesem speziellen Metier verfügen.
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Aus unserer 40jährigen Erfahrung bieten wir bei DIAMONDAS Diamanten zur Wertanlage ausschliesslich in diesen exklusiven Qualitäts-Kategorien an:
- lupenreine Diamanten
- in den höchsten Farben
- in exzellentem Schliff
- mit GIA-Zertifikat und Expertisen von HRD und PREMIUM VALUE
- nur in den gesuchten Größen
Der Wert und Preis eines 1 Karat Diamanten
Die Investition in Diamanten erfolgt rein physisch, d.h. wer einen Diamanten als Wertanlage kauft, erwirbt ihn auch körperlich. Diamanten gelten als mobilster Sachwert mit höchster Wertkonzentration („Wertspeicher“): So entspricht z.B. der Wert eines lupenreinen Fünfkaräters in bester Qualität (1 Karat = 0,2 Gramm) dem Wert von etwa 10 Kilogramm Gold. Der Preis für Diamanten hat sich in den vergangenen 25 Jahren positiv entwickelt. Die Prognosen für die nächsten Jahre gehen bei steigender Nachfrage vor allem aus den asiatischen Ländern bei gleichzeitiger Stagnierung der Fördermengen von einem langfristig steigenden Diamantpreis aus.
Anlagediamanten wie der 1 Karat Diamant sollten als Brillanten geschliffen sein, dem runden Klassiker mit 56 Facetten. Mit einem Anteil von über 96 % an allen geschliffenen Diamanten ist er am weitesten verbreitet. DIAMONDAS-Kunden bauen sich nach eigenen Angaben Diamant-Portfolios von ca. 5 % ihres Gesamtvermögens auf. Ihr Anlagehorizont ist langfristig ausgerichtet, oft schon in Hinsicht auf eine Vermögenssicherung für die nächsten Generationen. Ein lupenreiner 1 Karat Diamant, der unter 10-facher Vergrößerung keine Einschlüsse oder Unreinheiten aufweist, ist, verglichen zu einem Diamanten mit sichtbaren Unreinheiten, sehr viel mehr wert.
Im Vergleich zum Goldpreis, der pro Gramm oder Unze berechnet wird und derzeit bei 50-60€ liegt, kann ein Einkaräter mit einem Gewicht 0,2 Gramm (= 1 Karat) je nach preisbestimmenden Kriterien (4C's) mehrere tausend Euro Wert sein. Doch wie setzt sich der Wert eines Diamanten zusammen?
Was macht den Wert eines 1 Karat Diamanten aus?
Es hat sich international durchgesetzt, dass sich der Wert eines Diamanten unabhängig seines Gewichts im Wesentlichen an den 4C bemisst:
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- CLARITY - die Reinheit
- COLOUR - die Farbe
- CUT - die Schliffqualität
- CARAT - Das Gewicht
Diese und weitere qualitative und quantitative preisbestimmenden Merkmale eines Diamanten müssen in einem Zertifikat dokumentiert sein. Entscheidend dabei ist, wer dieses Zertifikat ausstellt. Die Grundvoraussetzung ist eine nachhaltige Fachexpertise und höchste Sorgfalt bei der Qualitätsbestimmung. Für den Wert des Diamanten ist es heute neben den 4Cs ein wichtiges Kriterium, wie hoch die internationale Reputation des prüfenden Diamantlabors bewertet wird. Man spricht daher heute schon bei der Wertfeststellung eines Diamanten vom 5. C = Certificate.
Preisbestimmende Kriterien
Diamantenpreise werden auf individueller Basis ermittelt. Da jeder Diamant ein Unikat ist, existieren keine einheitlichen Börsenkurse. Wie die Preise sich ermitteln lassen und welche Faktoren dabei eine unbedingte Rolle spielen, erfahren Sie im Folgenden. Der Wert von Diamanten ist von mehreren Faktoren abhängig. Hauptsächlich bestimmen die 4 C´s den Preis von Diamanten - Carat, Color, Cut und Clarity. Diamanten lassen sich also mittels Karat, Farbe, Schliffqualität und Reinheit unterscheiden. Je höher die Qualität und je größer ein Diamant ist, desto seltener ist er. Neben den 4 C´s bilden auch Symmetrie, Politur, Fluoreszenz und das vorhandene Zertifikate weitere wichtige Qualitätsmerkmale. Jede Eigenschaft übt Einfluss auf den Wert des Diamanten aus.
Unverzichtbar hierbei ist die professionelle Zertifizierung durch ein unabhängiges Prüflabor. Dieses für die Preisbestimmung wichtige Zertifikat dokumentiert und zertifiziert die Merkmale des Edelsteins und ermöglicht so eine einwandfreie Identifikation. Wichtig hierbei ist der Ruf des ausstellenden Instituts. Das GIA - Gemological Institute of America - genießt weltweit die höchste Anerkennung und eine hohe Wertschätzung innerhalb der Branche. Mit steigendem Gewicht und höherer Qualität steigen die Diamanten Preise im Quadrat. Der Grund findet sich in ihrer Seltenheit. Eine einheitliche Berechnung per Formel ist deshalb nicht möglich.
Das ist zu beachten bei einem späteren Verkauf von Einkarätern
Diamanten werden als Sachwerte gekauft, um als mobiler Wertspeicher einem breit aufgestellten Vermögens-Portfolio beigemischt zu werden, oft sogar als Familienschatz für Generationen. Wir haben Sie ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Diamanten als Sachwert nur dann geeignet sind, wenn sie langfristig in Ihrem Vermögen gehalten werden. Diamanten sind nicht geeignet für kurzfristiges „Parken“ liquider Mittel oder gar als Spekulationsobjekte. Wie auch bei vielen anderen Sachwerten gibt es für Diamanten keinen geregelten Zweitmarkt.
Bitte berücksichtigen Sie auch, dass aufgrund der geltenden Umsatzsteuergesetze bei einem Verkauf an gewerbliche Unternehmen die beim Erwerb gezahlte Mehrwertsteuer nicht ersetzt werden kann. Bei dem Verkauf Ihrer Diamanten kommt dem Thema Mehrwertsteuer eine wichtige Rolle zu: Bei dem Verkauf an gewerbliche Unternehmen kann Ihnen aus umsatzsteuerrechtlichen Gründen die ehemals gezahlte Mehrwertsteuer nicht vergütet werden. Eine Preisberechnung kann also nur auf Basis des Nettowarenwertes erfolgen, da das Unternehmen gesetzlich verpflichtet ist, angekaufte Diamanten wieder unter Hinzurechnung der Mehrwertsteuer zu verkaufen.
Daher raten wir schon bei dem Erwerb von Diamanten zur Wertanlage zu einer Haltedauer von mindestens 10+ Jahren, damit die Möglichkeit besteht, die vorher gezahlte Mehrwertsteuer durch positive Preisentwicklungen zu kompensieren. Anders verhält es sich, wenn Sie Ihre Diamanten an Privatpersonen verkaufen: Auf der Ebene der Anleger und Konsumenten verhält sich die Mehrwertsteuer bei Kauf und Verkauf neutral, weil der Diamantpreis in jedem Falle die Mehrwertsteuer enthält.
DIAMONDAS steht seinen Kunden bei einem Verkauf ihrer Diamanten zur Seite und berät und unterstützt sie bei den unterschiedlichen Möglichkeiten der Verwertung. Darüber hinaus bieten internationale Auktionshäuser wie Sotheby’s, Christie’s o. a. die Möglichkeit, auch ungefasste Diamanten zur Verwertung zu bringen. Wir sind davon überzeugt, dass es bereits in naher Zukunft wie jetzt schon bei Autos, Kunst oder Uhren auch Online-Plattformen geben wird, die Käufer und Verkäufer von Investment-Diamanten weltweit direkt zusammenführen. Auch hier wird es von großem Vorteil sein, über das international anerkannteste Diamant-Zertifikat von GIA zu verfügen.
Lupenreine 1 Karat Diamanten in Schmuck verarbeiten
Oft wird uns die Frage gestellt, ob man Anlagediamanten auch in Schmuck verarbeiten kann. Wenn es sich um eine fachgerechte und vertrauenswürdige Schmuckanfertigung handelt, ist das überhaupt kein Problem. Der Wert eines Diamanten bleibt bei sachgerechter Behandlung und pfleglichem Umgang auch dann in vollem Umfang erhalten, wenn er in einen Ring oder ein anderes Schmuckstück fachkundig eingefasst wird. Diamanten sind ein schönes Geschenk zur Hochzeit. Schließlich soll die Liebe im Idealfall genauso beständig sein wie sie.
Synthetische Diamanten
Seit ein paar Jahren boomen Diamanten aus dem Labor. Labordiamanten, in der Branche synthetische Diamanten genannt, sind keine gefälschten Diamanten. Sie entsprechen rein chemisch den natürlichen Diamanten, denn bei der Herstellung werden die natürlichen Umstände der Entstehung auf verschiedene Arten nachgeahmt. Was die Kohlenstoffverbindungen unter Hitze und Druck im Erdinneren erfahren, wird im Labor oder in industriellen Anlagen simuliert. Das Produkt ist ein Stein, den man genauso wie die natürlichen Rohdiamanten schleifen und bearbeiten kann.
Synthetische Diamanten haben nie eine Mine von innen gesehen, was sie für viele aus sozialer Sicht attraktiv macht. Aus Klimasicht hingegen nicht unbedingt: Die Herstellung verbraucht viel Energie. Aber vor allem ein Argument überwiegt für viele Kunden: Labordiamanten sind deutlich günstiger als natürliche Diamanten.
Der Analyst Paul Ziminsky beobachtet die Preisentwicklungen von Diamanten schon lange. Die Kosten für synthetische Diamanten fallen seit 2016 rapide und werden das vermutlich auch weiterhin tun, sagt er. Im August 2023 zahlt man für einen normalen Ein-Karat-Diamant aus natürlicher Quelle 5185 Dollar, aus synthetischer Herstellung 1425 Dollar, wie das Nachrichtenportal Quartz berichtet. Die Umsätze der Laborstein-Hersteller haben sich in den vergangenen Jahren vervielfacht, von 700 Millionen Dollar im Jahr 2016 auf 14,6 Milliarden Dollar im bisherigen Jahresverlauf 2023.
Als Geldanlage eher kompliziert
Der synthetische Stein drängt mittlerweile weltweit auf den Markt, der Marktanteil lag 2022 bereits bei 12,1 Prozent. Die Unterscheidung zwischen synthetischen und natürlichen Diamanten spielt auch eine Rolle für die Wertanlage. Die Tatsache, dass nur endlich viele natürliche Diamanten im Handel sind, treibt ihren Wert in die Höhe. Kohlenstoff per se ist hingegen keine Rarität, somit sind es auch die synthetischen Diamanten nicht. Solange die Herstellung immer günstiger wird, lohnen sich synthetische Steine nicht als Anlage.
Die "4 C" und das Zertifikat
Die “4 C“ bezeichnen die englischen Begriffe für die bei der Preisbildung von Diamanten relevanten Merkmale:
- „Carat“ (= Gewicht)
- „Colour“ (= Farbe)
- „Clarity“ (= Reinheit)
- „Cut“ (= Schliff)
Aufgrund der großen Bedeutung für die Feststellung der Identität und die Wertermittlung eines geschliffenen Diamanten gilt die Qualität der Zertifikats heute als das „5. C“ „Certificate“ (= Zertifikat).
Weitere preisbestimmende Merkmale
- Fluoreszenz („Fluorescence“) weist auf die Anwesenheit von Gasen bei der Entstehung von Diamanten hin. Perfekt ist hier die Beurteilung „None“, wohingegen bei „Strong“ Preisabschläge von mehr als 10 % erfolgen können.
- Unter „Comments“ sollten - außer bei lupenreinen Steinen „Minor details of polish are not shown“ - keine weiteren Einträge zu finden sein, wie z.B. „Surface graining“ etc.
- Das Ausstellungsdatum der Expertise sollte beim Kauf nicht älter als max. ein Jahr zurück liegen.
- Seit Frühjahr 2014 ist beim Kauf darauf zu achten, dass nur noch GIA-Zertifikate in dem neuen Design erworben werden.
- Zur Vermögenssicherung sollten nur Diamanten mit einer GIA-Expertise erworben werden, deren Nummer zusammen mit dem GIA-Logo per Laser hauchdünn auf dem Stein eingraviert ist.
Diamantenpreisliste der IDEX Diamantenbörse
Eine sehr gute Möglichkeit, sich über den aktuellen Marktpreis von Diamanten zu informieren, bieten wir Ihnen exklusiv hier mit der Diamantenpreisliste der IDEX (International Diamond Exchange) an. Sie soll Ihnen als erste grobe Orientierung für den angemessenen Preis von Diamanten dienen.
Als Beispiel soll nun ein 1 Karat Diamant Preis ermittelt werden. Dieser Einkaräter-Diamant liegt in der Range 1,00ct. bis 1,24ct. (siehe rechte Diamantenpreisliste oben). Einkarat Diamanten dieser Größe/dieses Gewichts kosten in der höchsten Qualität der Farbe D und der Reinheit IF 27.130 USD pro Karat (siehe rote Markierung). Dieser Diamant 1 Karat Preis ist bei einem Einkaräter mit bspw. 1,03 Karat dann mit dem Faktor 1,03 zu multiplizieren. Unser Beispiel 1 Karat Diamant Preis liegt somit für einen Einkaräter mit 1,03 Karat bei 27.943,90 USD oder anders formuliert, hat der 1 Karat Diamant einen Wert von 27.943,90 USD. In Euro umgerechnet: Sollte der aktuelle Dollar-/Eurokurs bspw. bei 1,20 liegen, teilen Sie 27.943,90 USD durch 1,20 und erhalten mit 23.286,58 Euro den 1 Karat Diamant Wert für unseren Beispieldiamanten. Nicht berücksichtigt sind hier die Mwst.
Der Diamantenpreis unterliegt keiner zentralen Preisfestsetzung, er ist somit ein echter „Marktpreis“, welcher sich aus Angebot und Nachfrage ergibt. Langfristig ist der Diamantenpreis immer gestiegen. Das liegt daran, dass die weltweite Diamantenproduktion, die Nachfrage nach Diamanten, welche zu Schmuck- und Anlagezwecken geeignet sind, meist nicht decken kann. Bis auf wenige kurzfristige Ausnahmen, ist die Nachfrage immer größer gewesen, als die Produktion von hochwertigen Diamanten. Dadurch ist auch der Diamanten-Preis langfristig immer gestiegen und wird es aller Voraussicht nach auch weiter.
Wichtiger Hinweis: Diese Aussage gilt selbstverständlich nur für natürliche Diamanten. Der Diamantenpreis für einen Einkaräter-Diamant in der besten Qualität lag 1960 bei ca. 2.700 $ und kostete 2010 bereits ca. 25.000 $!
Einfluss von Farbe und Reinheit auf den Preis
Die folgende Aufstellung zeigt den Einfluss von Farbe und Reinheit auf den Preis von Diamanten und soll Ihnen als grober Leitfaden dienen. Maßstab bzw. Ausgangspunkt ist hier der Diamant mit den bestmöglichen Werten in Farbe (D) und Reinheit (IF) oben links mit 100%. Gemessen an seinem Wert/Preis werden für die anderen Diamant-Qualitäten entsprechende Abschläge vorgenommen. Ein Diamant in Farbe G und Reinheit VS2 sollte somit einen Preis von nur noch 30% haben (minus 70%).
Bei einem angenommenen Preis für einen Einkaräter Brillant in Farbe D und Reinheit IF von 22.000,00 Euro ergibt sich somit ein rein rechnerischer Preis von 6.600,00 Euro für unseren Beispieldiamanten in Farbe G und Reinheit VS2 (22.000 ./.
Tabelle: Diamanten-Preisbeispiele nach Schliff
Die nachfolgende Tabelle zeigt beispielhaft die Preise für Diamanten nach Schliff, um eine erste Orientierung zu geben:
| Schliff | Preis (ca. pro Karat) |
|---|---|
| Brillant | 4.000 - 6.000 € |
| Princess | 3.500 - 5.500 € |
| Smaragd | 3.000 - 5.000 € |
Bitte beachten Sie, dass dies nur Schätzungen sind und die tatsächlichen Preise je nach den oben genannten Faktoren variieren können.