Der Goldpreis wird üblicherweise in Dollar pro Feinunze notiert, was etwa 31,1 Gramm entspricht. Dieser Weltmarktpreis, auch Gold-Spotpreis oder Goldkurs genannt, dient als Basis für die Ableitung von Goldpreisen in anderen Währungen. Das Währungskürzel für den standardisierten Goldhandel an Rohstoffbörsen nach ISO 4217 lautet XAU; die internationale Wertpapierkennnummer ist ISIN XC0009655157, die WKN 965515.
Preisangaben in anderen Währungen sind vom Goldpreis in Dollar abgeleitet. Sie werden also zum aktuellen Wechselkurs in die jeweilige Landeswährung umgerechnet.
Die aktuellen Preise für Anlagegold, also Barren und Bullionmünzen wie etwa der Krügerrand, liegen relativ nahe an diesem Spotpreis. Beim Kauf addiert sich nur noch der Handelsaufschlag des jeweiligen Händlers dazu, das sogenannte Aufgeld. Es liegt in einem überschaubaren Rahmen, meist in einer Range zwischen 2 - 6 %.
Beim Verkauf von Münzen und Barren ist es ein entsprechender Abschlag, den der ankaufende Händler vom Spotpreis abzieht.
Einflussfaktoren auf den Goldpreis
Wie bei jedem Markt, so bestimmen auch hier Angebot und Nachfrage den Preis. Ist die Nachfrage größer als das Angebot, steigt der Tagespreis für Gold, und umgekehrt.
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Das Goldangebot wird beeinflusst durch:
- Fördermengen der Minen. Dabei spielen technologische Entwicklungen, neu entdeckte Vorkommen sowie Förder- und Explorationskosten allgemein eine Rolle
- Angebot an recyceltem Gold
- Angebot an Gold, das durch Verkauf von Notenbanken, Investoren oder Privatanlegern zurück auf den Weltmarkt gelangt
- Hedgeverkäufe (= Vorwärtsverkäufe von Gold durch große Minenbetreiber)
Bei der Analyse der preisbestimmenden Faktoren wird bei der Goldnachfrage unterteilt in die vier Sektoren Schmuck, Investment, Notenbanken und Industrie. 2022 lag diese Gesamtnachfrage in der Summe bei 4.741 Tonnen.
Dabei stellte der Schmucksektor in 2022 mit 46 % den größten Anteil an der Gesamtnachfrage. Regionale und saisonale Besonderheiten spielen dabei eine Rolle.
- 24 % der Nachfrage kam von den Zentralbanken
- Der Investmentsektor stellte 23 % der Gesamtnachfrage. Dabei wird unterteilt nach Goldbarren und Goldmünzen (= physisches Anlagegold) sowie Zu- bzw. Abflüssen bei börsenhandelbaren Finanzprodukten auf Gold wie ETFs und ETCs.
- Die Industrie beanspruchte in 2022 mit 7 % den kleinsten Teil am Nachfragekuchen
Bei Anlagegold gilt: Hier spielt die Psychologie eine wichtige Rolle, insbesondere das Krisenempfinden. Steigt allgemein das Gefühl ("Sentiment") einer Krisensituation, steigt oft auch die Nachfrage nach Gold und somit der Goldpreis. Eine hohe Nachfrage entwickelt sich aber auch oft bei befürchteter hoher Inflation oder wenn andere Anlageformen als weniger attraktiv eingeschätzt werden, insbesondere Zinsprodukte.
Goldmarkt
Wie überall, so gilt auch auf dem Goldmarkt: Der Goldpreis wird vor allem von großen Marktteilnehmern beeinflusst. Zu den Big Playern zählen große Minengesellschaften, Banken und Zentralbanken sowie große Investmentgesellschaften.
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Eine besonders wichtige Rolle spielt der Handel mit Gold-Derivaten. Darunter versteht man Finanzprodukte auf den Rohstoff Gold wie Futures, Optionen, Gold-ETCs oder Gold-ETFs. Man nennt diese Finanzprodukte auch Papiergold. Da diese nur in Teilen oder gar nicht mit physischem Gold hinterlegt sind, verläuft der Handel dieser Terminmärkte einfacher, schneller und in viel größeren Dimensionen. Das beeinflusst in erheblichem Maße den Marktpreis für eine Feinunze physisches Gold.
Wichtige Handelsplätze & Börsen
- London Bullion Market: Dieser Handelsplatz spielt eine besondere Rolle, da er als Zentrum des außerbörslichen Goldhandels für physisches Gold gilt. Der Handel erfolgt "Over the counter" (=OTC) für sogenannte Good Delivery Goldbarren. Die Preisfindung erfolgt zweimal täglich, auch bekannt als das Londoner Gold Fixing oder der LBMA Goldpreis. Bis 2015 erfolgte die Preisfindung noch per Telefon, danach erfolgte die Umstellung auf ein vollelektronisches Auktionsformat. Preismacher sind Banken, die der London Bullion Market Association (LBMA) angehören.
- NYMEX: Abgekürzt für New York Mercantile Exchange. Sie gilt als größte Terminbörse der Welt. Integrierter Bestandteil der NYMEX ist auch die COMEX, die New York Commodities Exchange
- SGE: Da China eine immer wichtigere Rolle auf dem Goldmarkt spielt, hat die Shanghai Gold Exchange inzwischen eine große Bedeutung als Goldbörse.
- TOCOM: Tokyo Commodity Exchange (seit 2019 Tokio Exchange Group JPX)
Euro-Dollar-Wechselkurs
Wie bei Rohstoffen üblich, wird auch der Goldpreis in Dollar fixiert. In der Theorie hat daher der Euro-Dollar-Wechselkurs Einfluss auf den Goldpreis, da man sozusagen erst Euro in Dollar tauscht und davon dann Gold kauft. Beim Goldverkauf verhält es sich umgekehrt.
Ist der Euro im Vergleich zum US-Dollar stark, macht dies einen Goldkauf vergleichsweise günstiger, Gold verkaufen dagegen vergleichsweise ungünstiger. Und umgekehrt.
In der Praxis ist es für Anleger hierzulande aber nicht relevant, da man in der Regel beim Kauf wie beim Verkauf innerhalb der Währung Euro bleibt.
Historische Goldpreisentwicklung
Als 1973 mit dem Ende des Bretton-Woods-Systems die Goldpreisbindung des Dollar aufgehoben wurde, begann sich der Goldkurs frei zu bilden und stieg zunächst deutlich an. Ein erster Goldpreis Peak wurde Anfang 1980 erreicht.
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Danach folgte eine lange Periode von gut 20 Jahren, wo Gold in der Summe eine leichte Abwärtsbewegung durchlief. In dieser Phase waren auch deutliche Verluste bei Gold möglich, insbesondere wenn man die Werte inflationsbereinigt.
Im Gefolge der weltweiten Finanz- und Verschuldungskrise verzeichnet der Goldpreis ab 2007/2008 unterm Strich eine erneute deutliche Aufwärtsbewegung mit bemerkenswerten Peaks 2011 und 2012. Es folgte abermals eine längere Phase mit deutlicher Konsolidierung.
Das bisherige Allzeit-Hoch (All-Time-High) in Dollar wurde am (Intraday17.07.2024) mit2.483,57 $markiert.
Der Goldpreis in Euro erreichte sein Allzeithoch am (Schlusskurs01.08.2024) mit2.266,96 €.
Goldpreis in verschiedenen Währungen (Beispiele)
Hier eine Übersicht des Goldpreises je Feinunze, Gramm und Kilo in verschiedenen Währungen:
| Währung | Je Feinunze | Je Gramm | Je Kilo |
|---|---|---|---|
| Japan (YEN) | 540.239,83 JPY | 17.369,38 JPY | 17.369.380,19 JPY |
| Türkei (TRY) | 151.337,23 TRY | 4.865,68 TRY | 4.865.679,37 TRY |
| Euro (EUR) | 3.100,20 EUR | 99,68 EUR | 99.680 EUR |
Türkische Goldmünzen
Türkische Goldmünzen gibt es in den Einheiten Piaster, Kurush, Altin und Memduhhiye. Sie bestehen aus ca. 917er Gold oder 830er Gold und sind ein beliebtes und traditionsreiches Geschenk z. B. für Hochzeiten.
Übersicht türkischer Goldmünzen ab 15. Jh.
| Münztyp | Zeitraum | Nennwert | Gewicht ca. | Feingehalt | Feingewicht gold |
|---|---|---|---|---|---|
| Sultani (Altın) | ab 15. Jh. (Osmanisches Reich) | 1 Altın | ca. 3,45 g | 22-24 Karat | ca. 3,45 g |
| Zeri Mahbub | 18.-19. Jh. (Osmanisches Reich) | ca. 20 Kuruş (1/5 Lira) | ca. 1,75 g | 916,7 (22 Karat) | ca. 1,61 g |
| Altın Kuruş / Zeri Kuruş | 19. Jh. (Osmanisches Reich) | 80-100 Kuruş | ca. 7,00 g | ca. 6,44 g | |
| Osmanische Lira-Reform | 5 Kuruş | ca. 0,36 g | ca. 0,33 g | ||
| 10 Kuruş | ca. 0,72 g | ca. 0,66 g | |||
| 20 Kuruş | ca. 1,75 g | ca. 1,61 g | |||
| 25 Kuruş | ca. 1,80 g | ca. 1,66 g | |||
| 50 Kuruş | ca. 3,60 g | ca. 3,30 g | |||
| 100 Kuruş | ca. 7,20 g | ca. 6,61 g | |||
| 250 Kuruş | ca. 18,00 g | ca. 16,60 g | |||
| 500 Kuruş | ca. 36,00 g | ca. |
Das Reich umfasste Gebiete weit über die heutige Türkei hinaus. In europäischen Sprachen wurde der Kuruş meist als Piaster bezeichnet. Historisch galt: 100 Kuruş = 1 Lira. Im internationalen Handel, besonders im Mittelmeerraum und in Nordafrika, war die Bezeichnung Piaster verbreitet.
Ziynet Altin Goldmünzen
Häufig sind Löcher in den Münzen, um Sie als z. B. als Hochzeitsschmuck zu tragen. Die kleineren Stücke wurden auch auf Kleidung aufgenäht oder an einer Schnur aufgefädelt.
| Nennwert | Türkischer Begriff | Epoche | Prägestätte | Durchmesser | Dicke | Feinheit |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1/4 Ziynet | Çeyrek (Ziynet) | Republik Türkei | Darphane, Istanbul | 18 mm | k. A. | 916,7 |
| 1/2 Ziynet | Yarım (Ziynet) | 22 mm | ||||
| 1 Ziynet (Tam) | Tam (Ziynet) | 30 mm | ||||
| 2,5 Ziynet (Gremse) | İkibuçukluk/Gremse (Ziynet) | 40 mm | ||||
| 5 Ziynet | Beşli (Ziynet) | 45 mm | ||||
| 1/4 New Adli Ziynet Altin | ||||||
| 2 Hyriye Ziynet Altin | ||||||
| 2 Rumi Ziynet Altin |
Weitere türkische Goldmünzen
Neben den oben genannten türkischen Goldmünzen gab es auch Münzen, die nur kurze Zeit geprägt wurden. Aufgrund des niedrigen Feingehaltes werden diese beim Ankauf oft eingeschmolzen.
1/2 Memduhhiye
- Memduhhiye-Goldmünzen wurden unter Abdul Medschid in Istanbul geprägt.
- Abdul Medschid wird auch Abdülmecid I. oder Abdul Mecid genannt.
- Zwischen 1832-1838 geprägt
- 830er Gold
1/4 Memduhhiye Altin - Abdülmecid I
- Abdülmecid war 1839-1831 Sultan des Osmanischen Reiches und Sohn von Mahmud II.
- 0,38-0,4 g Raugewicht
- 14,05 mm Durchmesser
- Feingehalt 916,7/1000
- Kostantiniyye Mint
1 Mahmudiye
- Mahmudiye ist eine Stadt und ein Landkreis in der Provinz Eskisehir in der Türkei.
- Auch diese Münzen werden aufgrund ihrer geringen Feinheit beim Ankauf oft eingeschmolzen.
- Der Münzrand erinnert etwas an einen Kronkorken.
- Ebenfalls häufig mit nachträglich ausgestanztem Loch zum Auffädeln oder zur Verwendung als Schmuck.